(5)内控有效性的监管
银行内部控制是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。
银监会从充分性、合规性、有效性和适宜性四个方面对银行内部控制进行评价。
充分性是指检查和评价过程和风险是否已被充分认识。
合规性指检查和评价过程和风险的控制措施是否遵循相关法律法规要求、并得以实施和保持。
有效性是检查和评价过程和风险的控制措施是否有效。
适宜性指检查和评价控制措施是否适宜。
内部控制评价的原则：
全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则
3、处理有问题银行及市场退出监管(掌握)
(1)处理有问题银行
有问题银行指因经营管理状况的恶化或突发事件的影响，有发生支付危机、倒闭或破产危险的银行机构。
有问题银行机构的特征
监管当局处置有问题银行的主要措施：
A、督促有问题银行采取措施，如详细整改计划，改善内控等
B、采取必要的管制措施
C、协调银行同业对有问题的银行进行救助。
D、央行求助
E、对有问题的银行进行重组
F、接管有问题银行
(2)处置倒闭银行
银行倒闭指银行无力偿还所欠债务的情形。
银行倒闭情形
处置倒闭银行措施：
A、收购兼并
B、依法清算
(二)银行业监管的基本方法(掌握)
现场检查和非现场监督
1、非现场监督
非现场监督是监管当局针对单个银行并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。包括审查和分析各种报告和统计报表。——银行机构的管理报告、资产负债表、损益表、现金流量表和各种业务报表
非现场监督的主要目的：
(1)评估银行机构的总体情况
(2)对有问题的银行进行密切跟踪
(3)通过对同组银行的比较，关注整个银行业的经营状况。