3、投资风险的管理(掌握)
(1)股票投资风险管理方法
A、预测价格趋势——低买高卖
B、依据风险分散原理：按行业、地区、市场、币种分散投资
C、依据风险分散原理：在对股票投资存在知识、经验、时间、资金方面的制约时，不做个股投资，可以投资股票型投资基金。
D、依据风险分散原理，做股指期货或股指期权，代替个股投资，借以规避个股投资相对集中风险。
(2)金融衍生产品投资风险的管理方法
A、加强金融衍生产品的内控制度
B、进行限额管理
规定风险资本限额、风险限额、交易限额、止损限额
C、对风险敞口进行套期保值
(五)操作风险的管理(掌握)
1、制度管理
完善内部控制制度，杜绝人为因素而产生操作风险的可能。
2、信息系统管理
(1)建立涵盖操作风险管理的风险管理信息系统
(2)在所有业务运行和管理运行基于现代信息系统的条件和环境下，确保信息系统的安全运行。
3、流程管理
(1)操作风险流程包括五个环节
操作风险识别、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险监控、操作风险报告。——是一般风险管理流程的具体化
(2)针对业务业务流程中的操作风险管理，兼顾效率与实现牵制制约的要求。
4、职员管理
(1)构建完善内部控制中职员控制系统——选择适合的职员、定期休假、轮岗和交流机制、严格执行离任审计。
(2)加强对员工的培养和教育
(3)提供科学的激励机制和满意的工作环境。
5、风险转移
即利用保险和业务外包等手段，将自己的操作风险转移给他人(保险公司或其他第三方)
操作风险保险有：特定风险保险(如董事会与高级职员责任险、职业责任险、雇员行为责任险等)一篮子保险、机构责任保险
(六)其他风险的管理
1、流动性风险管理(掌握)
(1)保持资产的流动性
建立现金资产一、二级准备；提高资产的流动性(贷款证券化等)
(2)保持负债的流动性
增加大额存单、债券、拆借、回购等主动性负债
(3)进行资产和负债流动性综合管理