第三章 金融机构与金融制度
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握金融机构的性质与类型，是否掌握各类不同金融机构的特点，是否掌握金融制度的相关知识，是否掌握我国金融机构的类型、演变与功能，并能够分析和把握金融机构和金融制度的发展趋势。
考试内容
（一）金融机构
金融机构的概念、性质与职能作用；不同视角的金融机构分类。
金融机构体系的构成，存款性金融机构的特点及种类，投资性金融机构的特点及种类，契约性金融机构的特点及种类，政策性金融机构的特点及种类。
（二）金融制度
金融制度的涵义和构成要素。
中央银行制度，专业化和综合化银行制度，政策性金融制度，金融监管制度及国际金融监管制度。
（三）我国的金融机构与金融制度
我国的金融中介机构体系；我国商业银行的特点及构成，政策性银行的业务特征及改革，证券机构、保险公司、金融资产管理公司、农村合作银行和农村信用合作社、信托投资公司、金融租赁公司、财务公司、投资基金、小额贷款公司的性质及业务特点。
我国的金融监管机构体系；中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会的性质和职能；国家外汇管理局的职能作用；国有重点金融机构监事会和金融机构行业自律组织的职责作用。
我国金融制度改革与发展的进程，未来发展趋势。
第四章 商业银行经营与管理
考试目的
通过本章的考试，测查应考人员是否掌握商业银行及我国现有商业银行经营与管理的知识，并能够对现代商业银行经营与管理的运作予以把握和判断。
考试内容
（一）商业银行经营与管理概述
商业银行经营与管理的各自内涵和内容，以及经营与管理两者的关系；商业银行经营与管理原则及其相互关系；我国商业银行经营与管理原则的发展变化。
（二）商业银行经营
商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别；商业银行市场营销的概念和基本要素；关系营销与传统营销的区别。
存款经营的基本内容和影响存款经营的因素；现金管理服务的内容。，
贷款经营的基本内容；贷款经营中推销银行其他产品的方法和内容。
我国现代商业银行中间业务经营观念的变化及中间业务经营的基本内容。
（三）商业银行管理
资产负债管理的概念；资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论。
资产负债管理所包含的6个基本原理。
我国商业银行资产负债管理制度的建立历程和资产负债比例管理指标体系；我国商业银行实行资产负债管理的基本条件。
商业银行风险的成因；商业银行风险的类型。
我国商业银行风险管理的主要方法、不良资产管理与处置的方法；“巴塞尔新资本协议”的主要内容及其对我国银行业全面风险管理的启示和要求。
财务管理的概念和价值管理的内容；财务管理的目标、功能和原则。
资本金的构成和资本管理的内容；成本的构成和成本管理所遵循的基本原则；利润的构成和利润分配的方法；商业银行提高利润的途径；三类主要会计报表的基本内容及功能；资金分析和财务分析的主要内容。
人力资源及人力资源开发与管理的涵义；人力资源开发与管理的主要内容；人力资源管理科学化的内容要求。
（四）改善和加强我国商业银行的经营与管理
商业银行法人治理结构的概念；我国商业银行法人治理结构的现存问题及完善措施；商业银行内控机制的内容、特征及我国商业银行如何建立和完善内控机制；如何建立科学的激励约束机制。